Данная стадия не относится к числу постоянно используемых. Однако, Северное региональное детективно-коллекторское агентство все же приходится время от времени инициировать в отношении недобросовестных должников уголовное преследование. Нами собирается первичный материал, указывающий на наличие признаков состава преступления в действиях должников, после чего он направляется в правоохранительные органы. Чаще всего речь идет о следующих преступлениях: 

— Мошенничество — статья 159 УК РФ. В основном, данное преступление совершается еще при получении кредита, когда должник подделывает необходимые документы с информацией о себе, или просто набирает большое количество кредитов в разных банках, не собираясь их отдавать; 
— Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности — статья 177 УК. По данной статье можно привлечь к уголовной ответственности лицо, имеющее задолженность более 250 000,00 рублей, подтвержденную вступившим в силу решением суда, при условии, что данное лицо может выплачивать задолженность, но не делает этого; 
— Неисполнение решения суда — статья 315 УК РФ. К ответственности по данной статье привлекается не сам должник, а, например, его работодатель, который получил исполнительный лист, и должен удерживать определенные суммы из заработка должника, но не делает этого, что является неплохим методом воздействия на самого должника. 
     При этом нашей основной целью является не посадить должника, а взыскать деньги.